Golpes e Fraudes

As informações abaixo foram obtidas durante CURSO PARA JORNALISTAS - "Gestão de Golpes e Fraudes.", realizado na Associação Comercial de São Paulo, em 04/09/2008.

Há diversas maneiras para identificar inadimplentes de má intensão e indivíduos que planejam e executam golpes e fraudes. Os comerciantes precisam estar atentos.

A princípio vamos avaliar os seguintes dados:

Os objetivos básicos do cadastro:

- para identificar pessoas e fidelizá-los

- assegurar para ver se tem capacidade de assumir dívida

- avaliar comportamento de crédito

contato do orador: celso@senarc.com.br

- Tipos de documentos falsos. Pontos a ponderar:

. RG falsos e com datas e locais suspeitos. Quem avalia o crédito tem que olhar detalhes falsos nos RG.

. O dígito identifica de onde é.

. Peculiaridade: ninguém escreve o nome errado, um falsário escreve.

. Delegado com assinatura falsa na identidade do indivíduo.

. Nome diferente da assinatura no RG.

. Foto de velho em identidade de novo.

. Não deixar documento em portaria.

. Natural de SP - registra em PR e RG de PE.

. CPF adulterado, os dígitos não correspondem ao local indicado.

CUIDADOS NO RECEBIMENTO DE CHEQUES:

. Assinatura por extenso (confira)

. Cruza cheque sobre números - verifica números sobre e sob.

. Cheque dobrado e passado a unha (mancha a assinatura)

. Passou líquido e colocou outro nome.

. Não trabalha sozinho, quem vai é o laranja.

. Tem advogado

GOLPE COM APOSENTADOS

. Crédito consignado.

VENDA MAILING

. 80% das fraudes em cartão não têm uma só pessoa.

. Fraude com conivência do estabelecimento.

. Empresas investem em modelos analíticos e estudos

"Eles estão na frente!"

. Informações, cruzamentos de perfis

. Empresas com mais de 15 anos que estão quebrando

. Galpão alugado e de repente leva tudo embora

INTERNET

. mais seguro por boleto bancário

. sites sérios

. verificar se são certificados os sites.

. desconfiar quando oferta é muito vantajosa

. fraude em e-comerce. Nenhuma tipo é 100% seguro. O chip é o meio eletrônico mais seguro hoje.

MODUS OPERANDI

. Pessoas que se mostram no mercado para conseguir posteriormente um golpe maior.

. quando percebem que estão sendo seguidos começam a trazer documentos quentes.

. fazem golpes rápidos porque o documento fica manjado

. maior número de falsificações e nos números do CPF.

. empresas vendem senhas

. plágio de cartões

. carro de polícia plagiado

. empresa de limpeza sem nome

. certidão de protesto falsificada ou adulterada

. esquenta documento

PRECAUÇÕES

. nunca aceite caneta dos outros (pode apagar tinta).

. quando for preenchido com máquina, leia o que saiu digitado.

. cheque pré-datado, por causa da taxa do cartão, limites estão no topo, empresa negocia cheque pré.

. consultar CPF, a cada 100 consultas, 25% já estão registrados no sistema com dívidas anteriores.

. Usar cheques durante o dia, fazer banco à noite.

. pesquise na internet

. consulte a polícia federal e PJ

. Verificar se os responsáveis pela criança fazem o CPF quando nasce mas não tem vaga na escola.

Para Eduardo Dagun, especializado em fraudes e diretor de prevenção à fraude, o Brasil está muito na frente em questão a combate à fraude. Mas, por ser um pais continental, é complicado manter comunicação.

Segundo Dagun as principais modalidades de fraude são falsidade ideológica e falsificação de cartões.

CARTÃO: 70% do total das fraudes veem das perdas por fraudes.

Métodos de comprometimento de dados:

- CARBONO: dados jogados no lixo.

- mosquitinho ou ratinho, dados da trilha magnética descarregam um note book, as tarjas que copiam no mosquitinho. Proteja-se, acompanhe sempre seu cartão visualmente.

- chupa cabras

- com adulteração de terminais. Detecta ponto de comprometimento

Dagun citou o filme "Prenda-me se for capaz" que retrata um falsário. Hoje o personagem do filme é velhinho e dá palestras.

- é preciso pesquisar no youtube sobre fraldes de cartão.

- ação estruturada para prevenir todos os meios eletrônicos de pagamento.

- problema que vai existir sempre.

- combate tem que ser contínuo.

- fraude se confunde com inadimplência.

- desenvolver modelo estatístico para detectar fraude.

As propostas sugeridas pelos expositores no combate à fraudes:

- Validação de telefone

- cadastro positivo

- órgão emissor diferente

- treinamento de funcionários

- convergência para único POS compartilhamento.

- identificação de estelionatários

- rede neural

- migrações para cartões com chip

- ABEX, meio de pagamento com segurança de dados

- produto com mesmo endereço da fatura.

- consulte um cadastro para positivar indivíduo.

- prevenção à fraude é feita com segurança de dados.

Contato do palestrante: ljordão@acsp.com.br